台联会税务讲座:海外账户只申报不缴税



文章来源:芝加哥台湾同乡联谊会   时间:2012年04月03日 点击:3749 次 评论: 136

 芝加哥台湾同乡联谊会日前在芝城西郊威斯蒙图书馆举办税务专题讲座,在年度报税季节即将截止之际,主办方特邀请在美国H R Block税务公司任职多年的洪精卫,向大家介绍今年报税的新规定及注意事项。针对广为关注的华裔居民在美国境外的账户问题,洪精卫指出,IRS规定要申报,但不须缴税。

 

 

税务专家洪精卫(前左三)同与会嘉宾合影留念,前排中为芝加哥台联同乡会会长项邦珍

 

芝加哥台联同乡会会长项邦珍首先感谢洪精卫在百忙之中抽出时间为大家讲解报税事务专业知识、解答大家的疑问,她为此也代表台联会向洪精卫赠送精美纪念品一份。芝加哥华侨文教服务中心主任陈永丰出席了当日的活动。

 

洪精卫在讲座中特别提醒民众,今年开始IRS要求使用电子报税,如果还是以邮寄方式申报所得税,则依规定需提出理由解释,他也建议大家最好把过去57年的报税单保存建档,以防IRS查档。

 

在当天的讲座中,洪精卫主要介绍了「税务优惠额」、「买卖房屋的报税」、「IRS相关税规」、「健康保险」、「表格DSchedule D)的新改革」、「新税务表格」等话题。

 

据介绍,从本年度开始,IRS规定民众必须使用电子报税(E File),如果还是使用传统税表报税,则必须提出理由,洪精卫强调,所谓的理由包括任何理由,IRS并没有强制限定。不过,目前纽约州强制规定民众使用电子报税,如果提不出合理的理由,使用传统税单邮寄报税的民众,必须额外缴付100元的处理费用。

 

在国外帐户方面,洪精卫表示,他指导很多侨胞在海外有银行或投资帐户,但因为担心被查税、扣税,很多人都没有如实申报。实际上,从911事件后,根据「爱国法案」,所有民众在海外有帐户者,都必须要申报,但不必缴税。今年IRS则规定,除了以往的银行帐号要申报外,如在海外有房产、飞机等超过20万价值的财产,儘管不用缴税,但必须使用表格8938如实申报。

 

在有关表格D的新法中,他表示,这项新表格的是今年才有的规定,主要是针对以往许多民众在申报股票买进、卖出的价格与时间点有误差,使得民众买卖股票的帐面收入缩水,造成IRS收入大幅受到影响短少,为了将这些「少报税」的投资者纳入管理,并诚实申报投资所得,IRS推出了新的表格D及相关规定。

 

洪精卫解释,新的表格D规定所有的投资公司、股票公司,必须在顾客卖出股票时,给予买入股票的成本明细单,以做为民众申报所得税的依据,但如果年代久远者,或证券公司未提供股票购入成本的民众,则需依规定填写8949表格。

 

 洪精卫对税务问题深入浅出的讲解,让与会者者获益匪浅,大家以热烈掌声感谢他分享专业知识。讲座结束后的问答时间,与会人士纷纷举手提问,主讲嘉宾则一一解答相关报税疑问,现场气氛十分热烈。

 

 

 

 

 


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