一月连存三笔现金,华妇银行账户遭关闭



文章来源:世界日报   时间:2017年12月27日 点击:2306 次 评论: 0



美國金融機構對現金存款的把關,似有越來越嚴格的趨勢。以往儲存現金過萬時,才會引發銀行啟動「防制洗錢」機制進行調查,然而一名在美甲店工作的華人婦女,過去三周來,每周存入2000現金到自己的銀行帳戶,卻被銀行認定可疑而將此帳戶永久關閉。

這名華婦向本報表示,因為中國家人之前給了她一些現金,加上部分是先替朋友代墊貨款的還款,計畫農曆過年前出門旅遊的她,怕錢放家中不安全,所以才陸續存到銀行帳戶,她說,有聽說現在銀行存現金比較嚴格,但心想只有存2000元,離「萬元關卡」還很遠,所以也不以為意。

前兩周每次存2000元到帳戶時,都沒有任何問題,第三周又到銀行存入2000現金後,隔天就接到銀行通知必須到銀行說明的電話,英文不好的她還特別請通英文的朋友,一起陪同到銀行了解情況,銀行人員當場要求華婦說明現金來源,儘管釐清這些錢並非來源不明,但銀行仍決定永久關閉該華婦的帳戶。

華婦說,之前聽朋友提到現在到銀行存現金要求越來越多時,都不相信,沒想到自己單次存2000元,三周也才6000元,就被盯上。

除了儲存現金到自己的帳戶查核趨嚴外,也有越來越多大銀行,禁止客戶儲存現金到其他人的帳戶,包括美國銀行(Bank of America)、富國銀行(Wells Fargo),都從12月起,陸續禁止客戶拿現金存到其他顧客的帳戶。

美國銀行發言人哈格提(Colleen Haggerty)解釋,此舉是因為要強化客戶的帳戶安全,而且減少客戶帳號遭其他未授權者盜用的危險。美國銀行從好幾年前,就開始要求到銀行儲存現金時,客戶必須攜帶身分證明,12月開始,則是禁止客戶把現金存到非自己名字的其他帳戶。

富國銀行表示,目前部分分行已經開始實施「禁存現金到非客戶本人帳戶」,預計2018年春季全美富國銀行都會執行此新禁令。

大通銀行則在2014年,就已經落實不允許客戶將現金存到非本人帳戶的規定。(来源:世界日报  黄惠玲 )

 

 


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